Asesoría Patrimonial Estratégica
Diseñamos estructuras sólidas para preservar y hacer crecer el patrimonio familiar a través del tiempo. Protege tus bienes, optimiza tus impuestos y planifica la transición generacional con total tranquilidad.
100+
Familias con estrategia patrimonial activa
$50.000M+
En patrimonio bajo asesoría (COP)
15+
Años protegiendo legados familiares
3 gen.
Familias con plan multigeneracional activo
Construir un patrimonio requiere años de esfuerzo. Preservarlo para futuras generaciones requiere estrategia y previsión. Nuestra asesoría va más allá de la gestión de inversiones: creamos una fortaleza alrededor de tus activos y tu familia. Actuamos como el arquitecto de tu plan a largo plazo para que lo que has construido hoy perdure y beneficie a tus seres queridos mañana.
Combinamos estrategia fiscal, legal y financiera para proteger cada aspecto de tu riqueza familiar.
Analizamos el impacto fiscal de tu estructura patrimonial y diseñamos estrategias para minimizar la carga impositiva sobre tus bienes, inversiones y futuras herencias, siempre dentro del marco legal.
Diseñamos un plan de sucesión claro y ordenado para asegurar una transición generacional armoniosa. Desarrollamos protocolos que establecen reglas para la gobernanza y continuidad del patrimonio familiar.
Creamos las estructuras legales más adecuadas para proteger tus activos de riesgos comerciales y de terceros: sociedades familiares, fiducias mercantiles y patrimonios autónomos.
Te acompañamos en la toma de decisiones de inversión y diversificación patrimonial. Evaluamos oportunidades inmobiliarias, financieras y empresariales con visión fiscal y de largo plazo.
Identificamos vulnerabilidades en tu estructura patrimonial y diseñamos mecanismos de protección ante riesgos empresariales, demandas, divorcios y otras contingencias que puedan afectar tus activos.
Si tienes activos o inversiones en el exterior, te asesoramos en la estructuración internacional de tu patrimonio, cumplimiento de obligaciones de reporte y optimización fiscal transfronteriza.
Un proceso integral que abarca desde el diagnóstico hasta la custodia permanente de tu legado.
Levantamos un mapa completo de tus activos, pasivos, estructura familiar y objetivos de largo plazo.
Identificamos vulnerabilidades, ineficiencias fiscales y oportunidades de optimización en tu estructura actual.
Creamos la estrategia patrimonial: vehículos de protección, plan sucesoral y hoja de ruta de implementación.
Ejecutamos el plan, constituimos estructuras y hacemos seguimiento periódico con ajustes según tu vida evolucione.
Lo que necesitas saber sobre protección patrimonial y planeación sucesoral.
Es un servicio integral que combina planeación fiscal, legal y financiera para proteger, optimizar y transferir tu patrimonio de forma eficiente. Es para cualquier persona o familia con activos significativos (inmuebles, inversiones, empresas) que quiera preservar su riqueza y planificar su legado. No necesitas ser millonario — desde patrimonios de $500M COP ya tiene sentido estructurar.
Es una sociedad (generalmente SAS) donde los socios son miembros de la familia y los activos patrimoniales (inmuebles, inversiones) se aportan a la sociedad. Te protege porque: separa tu patrimonio personal del empresarial, facilita la sucesión (se transfieren acciones, no inmuebles), permite gestión centralizada y puede reducir la carga fiscal en transferencias generacionales.
La herencia tributa como ganancia ocasional al 15% sobre el valor que exceda las primeras 13.000 UVT (aprox. $600M COP en 2024) por heredero. Además, hay costos notariales y de registro. Con planeación sucesoral adecuada (donaciones en vida, sociedades familiares, fiducias), se puede reducir significativamente este impacto o diferirlo en el tiempo.
Es un documento que establece las reglas de juego para la relación entre la familia y su patrimonio: quién puede participar en la gestión, cómo se toman decisiones, cómo se distribuyen beneficios, qué pasa si un miembro quiere salir, y cómo se resuelven conflictos. Es fundamental para evitar disputas que destruyan el patrimonio familiar.
Lo ideal es empezar cuando tienes activos que quieres proteger y personas que dependen de ti o a quienes quieres beneficiar. No es un tema de edad — es un tema de responsabilidad. Hemos visto familias perder patrimonio significativo por no planificar a tiempo. Entre más temprano empieces, más opciones tienes y menor es el costo fiscal.
El diagnóstico inicial parte desde $1.500.000 COP. El diseño e implementación de una estrategia patrimonial completa (sociedad familiar + protocolo + plan sucesoral) varía entre $5M y $20M COP según complejidad. Es una inversión que se paga sola con el ahorro fiscal y la protección que genera. Ofrecemos consulta inicial sin compromiso.
Agenda una consulta confidencial y descubre cómo blindar tu legado familiar para las próximas generaciones.